Käteisen kuljettamiseen rajojen yli liittyy korkea rahanpesun riski Pohjoismaissa

Monet rikokset tuottavat huomattavia määriä käteistä tai käyttävät käteistä häivyttääkseen varojen alkuperän. Näitä rikoslajeja ovat muun muassa huumerikollisuus, työhön liittyvät veropetokset ja verkossa tapahtuva talousrikollisuus.

Koska rikollista rahaa ei voi syöttää lailliseen maksujärjestelmään, varat pitää siirtää ulkomaille muilla tavoin, esimerkiksi kuljettamalla käteistä. Viranomaisten on vaikea jäljittää käteisvirtoja.

Käteisen kuljettamisesta Pohjoismaiden ulkopuolelle pitää ilmoittaa viranomaisille vain joissain tapauksissa, mikä avaa mahdollisuuksia rahan salakuljettamiseen etenkin avointen rajojen yli. Haavoittuvuutta lisää se, että valvonta on osin rajallista.

Raportin mukaan rikolliset käyttävät rahanpesussa hyväkseen eroavaisuuksia eri Pohjoismaiden lainsäädännössä, kun he siirtävät käteistä maasta toiseen. Rikollista toimintaa helpottaa se, että mailla ei ole riittävästi yhteistä tietoa käteisen käytöstä.

Norja ja Tanska ovat rajoittaneet käteisvirtoja. Rajoitukset luovat kuitenkin vielä huonosti tunnettuja riskejä, kun rikolliset mukauttavat toimintaansa. He saattavat esimerkiksi siirtyä käyttämään euroja sekä hyödyntää kauppaa ja palveluja rahanpesussa.

Viranomaiset arvioivat raportissa, että käteisen kuljettamiseen maasta toiseen liittyy Pohjoismaissa kaiken kaikkiaan korkea rahanpesun riski.

Lähde ja lisätietoja: sisäministeriön tiedote.